Forex (от англ. Foreign Exchange) - это международный валютный рынок, на котором ежедневно совершаются сделки по обмену одной валюты на другую. По данным Банка международных расчетов, в 2024 году средний дневной оборот на Форекс превысил $7,6 трлн. Это делает его самым ликвидным и быстрорастущим финансовым рынком в мире.
Но как же работает эта глобальная система и кто в ней участвует? Разбираемся что такое форекс простыми словами для начинающих трейдеров.
Участники рынка Форекс
В отличие от фондовых бирж, торги на Форексе проходят не в одном централизованном месте, а одновременно по всему миру через глобальную электронную сеть банков, брокеров и маркет-мейкеров. Основные участники рынка:
- Центральные банки - регулируют ДКП, устанавливают ключевые ставки, проводят валютные интервенции. Например, если ФРС США повышает ставку, курс доллара обычно растет по отношению к другим валютам.
- Коммерческие банки - совершают конверсионные операции, предоставляют кредитное плечо, выступают посредниками между крупными клиентами и межбанковским рынком. На топ-10 банков приходится до 60% оборота Форекс.
- Хедж-фонды и инвестиционные компании - открывают крупные позиции для спекулятивной торговли или хеджирования рисков по своим активам.
- Транснациональные корпорации - покупают и продают валюту для операционных нужд: оплаты экспортно-импортных контрактов, репатриации прибыли, инвестиций в зарубежные проекты.
- Брокеры и диллинговые центры - предоставляют доступ на рынок для частных трейдеров и инвесторов через специальное ПО. Зарабатывают на спредах и комиссиях.
- Частные трейдеры и инвесторы - спекулируют на разнице валютных курсов с целью получения прибыли. Используют кредитное плечо от 1:30 до 1:1000 для увеличения потенциальной доходности.
Как формируется курс валюты
Курсы валют на Форексе определяются рыночным спросом и предложением в режиме реального времени. Если спрос на валюту растет, а предложение отстает - цена идет вверх. Если продавцов валюты больше, чем покупателей - цена падает.
На спрос и предложение, в свою очередь, влияют фундаментальные факторы:
- Экономические показатели стран: ВВП, инфляция, уровень безработицы, объемы розничных продаж, индексы деловой активности. Сильная статистика приводит к укреплению нацвалюты.
- Монетарная политика центробанков: изменение процентных ставок, программы количественного смягчения. Чем выше ставки в стране, тем привлекательнее ее валюта для инвесторов.
- Геополитические события: выборы, референдумы, саммиты, военные конфликты. Нестабильность обычно приводит к бегству капитала из рисковых активов в защитные: JPY, CHF, USD, золото.
- Форс-мажоры: пандемии, стихийные бедствия, теракты, техногенные катастрофы. Способны обвалить целые сектора экономики и нацвалюты стран, как это было во время локдаунов 2020-2021.
Как зарабатывают на Форексе
Трейдеры зарабатывают на изменениях курсов валют, открывая сделки в двух направлениях:
- Long (купить) - если трейдер ожидает, что базовая валюта (например, EUR) будет расти по отношению к котируемой (USD). Цель - купить дешевле, продать дороже.
- Short (продать) - если трейдер ожидает, что базовая валюта будет падать по отношению к котируемой. Цель - продать дороже, выкупить дешевле.
Вот простой пример. Предположим, текущий курс EUR/USD = 1,2000, а в вашем распоряжении есть $1000. Вы открываете сделку на покупку 1 лота EUR/USD (100 000 единиц) с плечом 1:100, фактически заплатив всего $1000.
Если прогноз оказался верным, и курс вырос до 1,2050, вы закрываете сделку с прибылью в размере 50 пунктов (0,0050 * 100 000) = $50, не считая спреда. Это +5% к депозиту всего за одну сделку.
И наоборот, если ставка не сыграет, и цена упадет на те же 50 пунктов, вы потеряете аналогичную сумму. На форексе высокие риски всегда идут рука об руку с высокой потенциальной доходностью.
Инструменты для анализа и торговли
Чтобы прогнозировать курсы валют и принимать торговые решения, трейдеры используют два основных подхода:
- Технический анализ - изучение графиков цен и объемов торгов для выявления паттернов и тенденций. В арсенале технарей - огромный выбор индикаторов, осцилляторов, уровней поддержки/сопротивления.
- Фундаментальный анализ - отслеживание макроэкономической статистики, новостного фона, геополитических факторов. Фундаментальщики торгуют на среднесрочных трендах и глобальных событиях.
Для открытия и управления сделками, трейдеры пользуются специализированными торговыми платформами. Самые популярные из них - MetaTrader 4/5, cTrader, NinjaTrader, ZuluTrade, Квик.
В них есть все необходимые инструменты: интерактивные графики, технические индикаторы, экономический календарь, новостная лента, система оповещений, возможность подключать торговых роботов и копировать успешных трейдеров.
Советы начинающим трейдерам
Если вы только начинаете торговать на Форекс, вот несколько советов, которые уберегут вас от типичных ошибок новичков:
- Выбирайте лицензированного и надежного форекс брокера с быстрым исполнением ордеров и низкими спредами. Рейтинги форекс брокеров обычно размещаются экспертами на инвестиционных и трейдинговых ресурсах, например Internetboss, Inestopedia и т.д. Обязательно протестируйте торговые условия на демо-счете.
- Инвестируйте в обучение: читайте книги, статьи, смотрите вебинары, посещайте онлайн-курсы. Никогда не переставайте повышать свою финансовую грамотность.
- Начинайте торговать с небольших сумм, пока не отработаете стратегию и психологию. Оптимальный депозит для старта - $500-1000.
- Диверсифицируйте портфель по разным валютным парам и таймфреймам. Не кладите все яйца в одну корзину, комбинируйте подходы.
- Контролируйте риски и эмоции. Заранее продумывайте возможные сценарии, ставьте стоп-лоссы и тейк-профиты. Не торгуйте на последние деньги.
В заключение хочется отметить, что торговля на Форекс - это не легкие деньги, а ежедневный упорный труд. Успеха здесь добиваются единицы, но этими единицами может стать каждый, кто готов развиваться и совершенствовать свои навыки. А понимание фундаментальной схемы работы рынка - первый шаг на пути к стабильной прибыли.
